Kooperations-Factoring (Inland/Export)

Was ist Kooperations-Factoring?

Forderungskauf: Gekauft werden laufend entstehende, mit Zahlungszielen ausgestattete Forderungen aus Lieferungen und Leistungen gegen gewerbliche Abnehmer im In- und Ausland. Forderungskäufer ist die DEUTSCHE FACTORING BANK in Bremen, ein Mitglied der Sparkassen-Finanzgruppe.

Was bietet Kooperations-Factoring?

Sofortige Finanzierung

100-prozentige Deckung des Ausfallrisikos und Rechtsverfolgung

Wer kann Kooperations-Factoring mit Erfolg nutzen?

Unternehmen aus den Bereichen Produktion, Handel und Dienstleistung, die folgende Voraussetzungen erfüllen:

Belieferung gewerblicher Abnehmer

Zielgewährung max. 90 Tage (Inland) bzw. 180 Tage (Export)

Den Forderungen müssen voll erbrachte Leistungen zugrundeliegen; Forderungen, die häufig nachträgliche Korrekturen erfahren, sind nicht factoring-geeignet (z. B. Bauwirtschaft)

Was bewirkt Kooperations-Factoring?

Liquiditätsgewinn durch sofortige Verflüssigung der Außenstände aus Inlands- und Auslandsgeschäften mit dem Ziel, Einkaufsvorteile voll zu nutzen (Skonti, Rabatte)

Sicherstellung der Finanzierung bei starkem Umsatzwachstum

Voller Schutz vor Forderungsausfällen (kein Schadensnachweis)

Verbesserung der Wettbewerbssituation, indem längere Zahlungsziele eingeräumt werden können

Verbesserung der Bilanzrelationen: Verkaufte Forderungen scheiden aus dem Vermögen des Factoring-Kunden aus, Lieferantenkredite werden abgebaut; Verkürzung der Bilanzsumme

Was ist für Kooperations-Factoring erforderlich?

Leistungsfähige Debitorenbuchhaltung und EDV-Anlage mit:

Weiterführung der Debitorenbuchhaltung beim Factoring-Kunden

Online-Übermittlung des Offene-Posten-Bestandes Debitoren zu bestimmten Stichtagen

Welche Angaben werden benötigt?

Bruttoumsatz pro Jahr

Zahl der Rechnungen pro Jahr

Zahl der Abnehmer

Durchschnittlicher Forderungsbestand

Angaben (Selbstbehalt) zu einer ggfs. bestehenden Warenkreditversicherung

Was kostet Kooperations-Factoring?

Bonität der Abnehmer (Ausfallrisiko), Menge der zu verarbeitenden Buchhaltungsdaten (Arbeitsaufwand) und Zahlungsziele beeinflussen entscheidend die Factoring-Gebühr

Geringe Beteiligung an den Kosten der Bonitätsprüfung pro Debitorenkonto und Kalenderjahr nach Aufwand

Bei Übernahme einer bestehenden Kreditversicherung ermäßigen sich die Kosten deutlich

Sollzinsen in marktüblicher Höhe für den Zeitraum zwischen Forderungskauf und Bezahlung durch den Abnehmer; in Abhängigkeit von der Bonität des Forderungsverkäufers

Kooperations-Factoring (Inland/Export)

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