Ultimo-Factoring (Inland/Export)

Was ist Ultimo-Factoring?

Forderungskauf: Gekauft wird jeweils kurz vor Bilanzstichtagen ein Bestand von bestehenden, mit Zahlungszielen ausgestatteten Forderungen aus Lieferungen und Leistungen gegen ausgewählte, bonitätsmäßig einwandfreie gewerbliche Abnehmer im In- und Ausland. Forderungskäufer ist die EGA GmbH im Kanton Zürich / CH.

Was bietet Ultimo-Factoring?

Sofortige Finanzierung

100-prozentige Deckung des Ausfallrisikos und Rechtsverfolgung

Wer kann Ultimo-Factoring mit Erfolg nutzen?

Unternehmen aus den Bereichen Produktion, Handel und Dienstleistung, die folgendeVoraussetzungen erfüllen:

Belieferung gewerblicher Abnehmer

Zielgewährung max. 90 Tage (Inland) bzw. 180 Tage (Export)

Den Forderungen müssen voll erbrachte Leistungen zugrundeliegen; Forderungen, die häufig nachträgliche Korrekturen erfahren, sind nicht factoring-geeignet (z. B. Bauwirtschaft).

Was bewirkt Ultimo-Factoring?

Verbesserung der Bilanzrelationen: Verkaufte Forderungen scheiden aus dem Vermögen aus, kurzfristige Verbindlichkeiten werden vermindert, dadurch Reduzierung der Bilanzsumme und somit Verbesserung diverser Kennzahlen zur Bonitätsbeurteilung.

Liquiditätsgewinn durch sofortige Verflüssigung der Außenstände aus Inlands- und Auslandsgeschäften

Voller Schutz vor Forderungsausfällen (kein Schadensnachweis)

Was ist für Ultimo-Factoring erforderlich?

Leistungsfähige Debitorenbuchhaltung und EDV-Anlage mit:

Weiterführung der Debitorenbuchhaltung beim Factoring-Kunden

Online-Übermittlung des Offene-Posten-Bestandes Debitoren zu bestimmten Stichtagen

Welche Angaben werden benötigt?

Bruttoumsatz pro Jahr

Zahl der Rechnungen pro Jahr

Zahl der Abnehmer

Durchschnittlicher Forderungsbestand

Was kostet Ultimo-Factoring?

Bonität der Abnehmer (Ausfallrisiko), Menge der zu verarbeitenden Buchhaltungsdaten (Arbeitsaufwand) und Zahlungsziele beeinflussen entscheidend die Factoring-Gebühr

Geringe Beteiligung an den Kosten der Bonitätsprüfung pro Debitorenkonto und Kalenderjahr nach Aufwand

Bei Übernahme einer bestehenden Kreditversicherung ermäßigen sich die Kosten deutlich

Sollzinsen in marktüblicher Höhe für den Zeitraum zwischen Forderungskauf und Bezahlung durch den Abnehmer; in Abhängigkeit von der Bonität des Forderungsverkäufers

Ultimo-Factoring (Inland/Export)

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